理财顾问简介(理财 顾问)

随着金融的逐步对外开放，人们开始更加关注投资理财，老百姓对理财的需求正在逐步提高，人们渴望为自己、为家庭、为企业做好理财规划，在这种大时代背景下，理财规划师、理财顾问、客户经理正在逐步走红，今天fundtp就来给大家剖析下理财规划师、理财顾问、客户经理有何不同？

1、理财规划师

理财规划师一般服务于大型正规的金融机构，服务不仅限于推销自己公司的理财产品，同时致力于为客户提供合适投资规划，系统的制定长期理财目标，切实的解决客户真实问题，满足客户投资需求，制成最适合客户自身理财规划。

理财规划师制定内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等，服务对象一般面向社会的中高阶层、

2、理财顾问

理财顾问是新型职业与理财规划师具有一定的区别，但相较于理财规划师其门槛相对较低一些。一般具有一定的理财知识，即可上岗。部分理财机构甚至不需要持有专业证书上岗，只需要口才良好，能向客户推销金融产品即可。

3、客户经理

银行客户经理是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。出色的银行客户经理，需要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。

成为银行客户经理相对苛刻，需要具有大专及以上的学历同时需要考取专业的证书，成为高级客户经理，根据学历上的区别，最高需要在该金融行业有5年以上的工作经验。

以上便是理财规划师、理财顾问、银行客户经理的不同，更多相关资讯欢迎关注Fundtp，Fundtp一站式综合型资产配置服务平台。

热点

消费

理财投资

区块链

相关内容