申购基金净值计算，申购基金净值计算公式

NFT 阅读 129 2024-05-24 23:51:28

其实申购基金净值计算的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解申购基金净值计算公式，因此呢，今天小编就来为大家分享申购基金净值计算的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

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在交易日15:00之前转换的，以股票类基金为例，按当天收盘的净值计算，比如A基金转到B基金，A基金的净值*A基金的份额-赎回费用=总额，然后用这个总额-申购费用后除以B基金的当日收盘净值，就是B基金的份额，第二天就可以看到B基金的份额。

如果是15:00后或节假日转换，顺延到下个交易日的净值。

另外，货币基金买入赎回无手续费。

在基金市场上，除了c类基金和货币基金不收取申购费用之外，市场上大部分基金都会收取一定的申购费用，那么，申购费用怎么计算呢？其计算方式大致分为以下两种。

1、内扣法

申购费用＝申购金额×申购费率，净申购金额＝申购金额－申购费用，申购份额＝净申购金额／当日基金份额净值。

2、外扣法

申购费用＝申购金额－净申购金额，净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率），申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值。

比如，某投资者投资20万元申购某基金，申购费率为1.5％，基金单位净值1。00元。则分别使用以上两种方式计算申购费用，分别需要交纳多少申购费用呢？

内扣法：

申购费用＝申购金额×申购费率＝200000×1.5％＝3000元；申购份额＝（申购金额－申购费用）／基金单位净值＝（200000－3000）／1.00＝197000份外扣法：

净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）＝200000／（1＋1.5％）＝197044.334元。

申购费用＝申购金额－净申购金额＝2955.666元；申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值＝197044.334／1.00＝197044.334份。

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9-3

1、对一笔申购金额实际可以买到的基金份额的计算方法为:申购费用=申购金额×适用的申购费率净申购金额=申购金额-申购费用申购份数=净申购金额/申购当日的基金份额净值这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。

这种方法的优点在于，在采用"未知价法"的情况下，计算比较简便;此外，由于一般按申购金额增加采用递减的费率，可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投资者实际交款可能高于买的多的投资者的不公平现象。

2、以上是美国等海外市场的通用计算方法。如上分析所述，其计算方法使得其费用的收取有极其不合理性。

过去一段时期，我国也是采用的上述计算方法。

经过多年的争取，证监会才决定将计算申购费用改为下式以净申购金额来计算申购费用的方法:申购费用=净申购金额×适用的申购费率

基金的净值是根据基金所有持仓股票，可转债等等金融资产的涨跌幅，再根据基金的持仓比例计算出来的。

比如某只基金持有一只股票10%，而该股票今天涨了10%，那么该股票对这只基金的净值贡献就是1%的增长。所有的持仓股票都按照这种方法计算之后再得出最终的净值

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的申购基金净值计算和申购基金净值计算公式问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！

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