【推荐】保险销售人员将分成4个等级每个等级可销售产品不同→保险公司分abc

近日，中国保险行业协会（以下简称“保险业协会”）向会员单位下发

《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》

（以下简称《规划》），旨在构建科学规范的销售人员人才培养、能力评价和销售授权管理体制机制，促进销售队伍专业化、职业化、规范化发展。

仅第四等级可销售非保险金融产品

《规划》明确建立统一规范的销售能力资质分级标准。根据销售人员职业活动内容，

区分产寿险专业方向

，对其理论知识和专业技能提出综合性水平规范，形成全行业统一公认、共同执行的销售能力资质分级标准。

原则上将销售能力资质由低到高划分为四个等级，

第一、二、三等级仅为保险产品销售能力资质，第四等级为保险产品及相关非保险金融产品销售能力资质

。

同时《规划》明确，以综合考察评价销售人员

从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能

等情况为基础，对入职上岗后的销售人员进行销售能力资质分级。

在考核评价机制方面：

1

研究订立各级销售能力资质

对应的理论知识、专业技能等方面的考核评价规范

；

2

编制相应

培训教材、考试大纲、基础题库及评价机构操作规范

等；

3

指导保险公司和保险中介机构依据规范和标准有序

开展销售人员职业培训和考核评价工作

。

在等级认定方面，《规划》明确，建立职业技能等级认定。积极争取相关政策许可和支持，

组织建设“保险代理人”国家职业技能标准，推动开展职业技能等级认定工作

，按照社会效益首位、不以人才评价为营利目的的基本原则为行业提供服务。

不同等级可销售产品不同

在销售授权规则方面，根据《规划》，将建立

与销售能力资质对应的分级销售授权规则

。

遵循高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，

按照保险产品复杂程度制定销售授权管理规则

。

引导保险公司和保险中介机构按照行业销售授权管理规则建立

企业内部

产品销售授权管理体系，综合考察

销售人员诚信、销售能力资质、业务品质

等情况进行保险产品销售授权管理。

基本规则是：

1

第一等级资质者仅能授权销售

低复杂程度

的保险产品；

2

第二等级资质者可以授权销售

中等及以下复杂程度

的保险产品；

3

第三等级资质者可以授权销售

全部

保险产品；

4

第四等级资质者可以授权销售

全部

保险产品外，还可以销售

非保险金融产品

，但必须符合相关非保险金融产品销售资质要求。

目标建设方面，《规划》指出，拟建立

全行业统一

的销售能力资质分级和职业培训标准、考核评价规范以及保险销售授权规则，保险业协会将力争用

三年左右

的时间实现以行业自律的形式在全行业（含非会员单位）施行销售能力资质分级工作，并逐步推动销售能力资质分级纳入国家职业技能等级认定体系。

记者 房文彬

实习编辑 王梦萦

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