如何进行投资理财如何进行投资理财规划

常见问题阅读 145 2025-11-28 05:09:16

大家好,今天小编来为大家解答以下的问题，关于如何进行投资理财，如何进行投资理财规划这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

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为什么去银行办理投资理财时要对个人进行风险偏好测评？同时还要录像和录音？用借记卡可以进行投资理财吗有人假冒正规投资理财机构进行诈骗，被人举报后已关网，该怎么办？毕业五年，存款20万，怎么投资理财，能快速实现财务自由？为什么去银行办理投资理财时要对个人进行风险偏好测评？同时还要录像和录音？朋友们好！标题中的两个问题，1是买理财要进行风险测评，二是要双录及录音录像！这是每个理财的朋友都有的经历！明确的讲：这是为了保护广大理财朋友们，同时，使购买和销售双方，以及对理财产品都有深入的了解，更匹配，防止飞单等侵害投资人利益，使理财销售更正规化…首先来看风险测评：根据银监会2001年，的《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级是指，用科学合理的方法，拟销售的理财产品自主进行风险评级！确定客户风险承受能力！这样银行可以更了解到自己的产品和客户！避免出现客户风险承受能力与购买产品不匹配的现象！在以往，确实有不匹配的现象发生，也是投诉的重点！

来看理财产品分级共分5级：PR1低风险，pR2中低风险，pr3中风险，pR4中高风险，pr5高风险！

来看投资者分级：谨慎性，稳健性，平衡型进取型，激进型！5类

小结：通过上述分类可以看出，不同的投资者，均有匹配度高的产品类型！终于买到称心的产品！

再来看双录：再详细一些应该称之为“专区双录”！即在特定的销售区域内，进行录音录像！例如银行大厅的理财专柜…！

这也是为了更好保护双方的权益：1，避免了销售人员误导和出售非正规的产品（即所谓的飞单）！2，避免了以往出现纠纷没有凭据的尴尬，一目了然，对双方都是一个保护！3，对销售和购买流程的正规化起到监督作用！例如在购买时，需要客户认真，阅读相关协议并亲笔签名，通过双录监督避免了一些人为的代签等现象…综上所述，进行风险评级，有利于投资人更好的匹配产品，也有利于发行人更好的认识自己的产品和客户，可以说是和谐双赢！而进行双录，这是理财产品正规化，规范化，必不可少的监督，也是对双方权益，公开，公正最大的保护！因此朋友们在做测评时一定要认真，实事求是，准确的结果有利于最好的匹配！也提示我们，在购买理财产品时，一定要在正规的营业网点，营业时间来进行，使自己的权益得到最大的保护！

用借记卡可以进行投资理财吗可以。

在银行购买理财产品、基金、代理的保险产品、银证转账等等都可以使用借记卡。在柜台开通相关业务就可以了。

购买理财首次需要在银行做风险评估，根据评估结果理财经理会为你选择适合的风险等级的理财，这些不需要担心会有专门的银行服务人员指导你去办理。

有人假冒正规投资理财机构进行诈骗，被人举报后已关网，该怎么办？既然是诈骗，别举报，当然是以被害人身份去警察局说明情况，提供线索。尽快破案看能否追回损失。以擦亮眼睛多学习，再投资。

毕业五年，存款20万，怎么投资理财，能快速实现财务自由？快速财富只有，需要的是机缘！！！

要么你跟对了人，获得大量公司股份，公司成功上市或者效益非常好。

要么你自行创业，并且必须是创业成功！

要么你懂得高风险投资，利用20万不停的翻番！

要么你有牛逼的老爸老妈或者成为一大笔遗产继承人。

或者，你的父亲突然成为了马云王健林这样的成功人士。

否则，好好工作，多学习理财知识，先要懂得如何留住这20万，然后让这20万增值到200万甚至2000万。

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